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金融行业是被高度监管的行业,几乎所有经济体都把反洗钱(Anti-Money Laundering , AML)置于核心地位,随着经济的全球化和社会环境的变化,反洗钱的监管开始渗透到各个行业,相应的监管法规也在不断的变化。反洗钱行业面临更多新的挑战,却同时也产生了更多的机会和良好的就业前景。

加华项目管理协会(CPMP)荣幸邀请到了金融行业反洗钱资深专家李勇先生,于8月30日为大家深入介绍当今金融行业的大热门-反洗钱监管。讲座不仅介绍了反洗钱合规的背景和现状,还结合实例探讨了项目的技术实施,就业信息,吸引了广大从事金融行业和项目管理的朋友们参加。

 

主讲人李勇先生,现为多伦多一反洗钱咨询公司顾问,在北美有20多年的工作经验,专长于金融行业的金融合规项目管理及风险管理,参与了北美30多个金融机构和金融科技公司的合规项目。李勇先生在2016年出版了专著 Implementation of Anti-Money Laundering Information Systems, 介绍了AML 信息系统在技术上的实施。

 

合规项目的背景

各行各业的运营都要遵守法律法规和行业标准,合规的目的主要是为了保护消费者利益,维持公正稳定的市场条件,对金融行业来说,还要防止金融系统被不法分子利用。违规不仅会对企业的声誉造成影响,企业可能面临经济处罚,更严重的构成违法犯罪行为。合规项目涉及的内容非常多,本讲座主要是讨论反洗钱合规项目。

洗钱(Money Laundering)主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。国际上专注于反洗钱合规的机构有 The Financial Action Task Force (FATF) 和 European Union, 为各成员国反洗钱合规提供指导意见。在加拿大,联邦和省级都有相应的监管机构,比如联邦的Financial Transaction and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) 和各省证券业的监管机构(如安省的Ontario Securities Commission)。金融机构,券商,汇款和汇兑服务机构 (MSB),赌场,房地产商等都有义务向FINTRAC 汇报。

 

合规项目的特点

合规项目有几个显著的特点:一是强制性,没有做与不做的选择;项目完成的截至日期是固定的;义务机构对法规的解读可能有难度;法律法规的改变,对金融机构的影响大,做缺口分析或者影响分析可以非常复杂;项目可能涉及许多内外部干系人,尤其是大型企业。

合规项目的分析和管理,常常要回到项目管理的三个灵魂拷问:

  1. Where are we now? (Current State)
  2. Where are we going? (Future state)
  3. How do we get there from here? (Gap/Impact Analysis and solution Approaches)

项目管理的方式取决于各个机构本身。在项目的规划中,从项目整体上来讲,Hybrid 的方法比较普遍:对于宏观方案的策划,传统的Waterfall 的方法可能比敏捷分析法更合适;对于具体的、只有局部影响的项目,Agile的方法可能更有优势。

 

反洗钱合规项目的机遇和挑战

几乎每天,世界各国都在更改反洗钱相关的法律法规;社会的变化和信息技术的发展,比如说大麻的合法化,和虚拟资产的产生,对反洗钱工作都带来了巨大挑战。有危必有机,各个经济体在不断地追求更有效的反洗钱方法,此外可解释的人工智能技术在行业中的运用,也是一个将来发展的机会。

美国和加拿大的反洗钱架构

 

反洗钱在技术层面上的实现

反洗钱技术有三大主要模块,以金融机构中的客户生命周期的反洗钱管理为例,客户开户时会经过筛查和风险评估的过程,确认客户关系之后,金融机构会持续监控客户的交易。

  • Client screening(客户筛查):大型义务机构已基本上实现自动化筛查
  • Client risk rating(客户的风险评估):按风险评估的标准,对客户进行洗钱风险评估
  • Transaction monitoring(交易监控):持续进行,主要应用数据挖掘分析异常交易

讲座开始前后,很多参会者对AI (人工智能)技术在AML 工作中的运用表现出了极大的兴趣。Data Mining (数据挖掘) 等传统AI技术在上世纪九十年代已经在行业中得到了广泛使用。但目前流行的Deep Learning (深度学习) 方法由于其算法的可解释性弱,在反洗钱中运用并不广泛。值得期待的是许多新的其它AI方法目前正在被探索性地用于反金融犯罪领域。

 

反洗钱工作需要具备的知识和就业机会

李勇先生将AML 工作中所需的知识分为三大板块,一为AML 合规知识;二为行业知识,如银行,证券,保险,房地产等行业知识;三为领域知识;如项目管理,商业分析师,数据科学等相关知识。

拥有跨界的知识,占有以下两个圈或者更多者,竞争优势会大大增加。得益于专业的职业训练,律师和审计行业人士上升到AML工作的高层更有优势。一般而言,AML 行业的入门对专业和学位的要求没有特别的高。

AML相关证书

ACAMS 提供的证书专注于反洗钱, 为国际公认;ACFCS的范围稍微更广一些,有防范其它金融犯罪的课程与证书。具体细节大家可以通过两个机构的官网进行了解。

ACAMS:https://www.acams.org/

ACFCS:https://www.acfcs.org/

李勇先生为大家带来了对合规项目的全面详细的介绍,参会者收获颇丰,不仅了解到了反洗钱行业的现状,技术实施和将来的发展趋势和挑战,也得到了就业方面的知识。感谢李勇先生为大家带来的精彩讲座!

我们下期活动再见!

2020-09-08

CPMP 8 月30日讲座回顾 – Regulatory Compliance Projects – An AML Perspective

金融行业是被高度监管的行业,几乎所有经济体都把反洗钱(Anti-Money Laundering , AML)置于核心地位,随着经济的全球化和社会环境的变化,反洗钱的监管开始渗透到各个行业,相应的监管法规也在不断的变化。反洗钱行业面临更多新的挑战,却同时也产生了更多的机会和良好的就业前景。 加华项目管理协会(CPMP)荣幸邀请到了金融行业反洗钱资深专家李勇先生,于8月30日为大家深入介绍当今金融行业的大热门-反洗钱监管。讲座不仅介绍了反洗钱合规的背景和现状,还结合实例探讨了项目的技术实施,就业信息,吸引了广大从事金融行业和项目管理的朋友们参加。   主讲人李勇先生,现为多伦多一反洗钱咨询公司顾问,在北美有20多年的工作经验,专长于金融行业的金融合规项目管理及风险管理,参与了北美30多个金融机构和金融科技公司的合规项目。李勇先生在2016年出版了专著 Implementation of Anti-Money Laundering Information Systems, 介绍了AML 信息系统在技术上的实施。   合规项目的背景 各行各业的运营都要遵守法律法规和行业标准,合规的目的主要是为了保护消费者利益,维持公正稳定的市场条件,对金融行业来说,还要防止金融系统被不法分子利用。违规不仅会对企业的声誉造成影响,企业可能面临经济处罚,更严重的构成违法犯罪行为。合规项目涉及的内容非常多,本讲座主要是讨论反洗钱合规项目。 洗钱(Money Laundering)主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。国际上专注于反洗钱合规的机构有 The Financial Action Task Force (FATF) 和 European […]
2020-09-06
agile

CPMP 2020年8月16日 CStudy 总结 – 善用敏捷方法开发IT项目

      IT产业目前仍然在快速发展,即使在新冠疫情期间的社交隔离和在家工作,仍然对IT提出了新的要求。 大量项目的涌现对项目经理而言是一个新的挑战。为了更好的管理项目,加华项目管理协会(CPMP) 在8月16日举办了的CStudy案例分析  – 善用敏捷方法开发IT项目讲座。   主讲人张清,PMP, Certified Scrum Master (CSM), 长期从事IT行业工作,包括项目设计开发,运行维护和项目管理各个方面,成功的项目涉及能源,通讯,分销和政府等多个领域。作为CPMP的创建者之一,在15年的时间中组织和协助举办了大量的公益讲座和各种社交活动,实现推广项目管理,全力服务社区的协会宗旨。      与以往的CStudy不同的是,这次分析的案例事先就在讲座的广告中公布出来。这样参加讲座的听众就可以事先思考。这个案例如下,     负责IT应用开发的郑经理最近收到客户的一个应用的10项改进要求,而且客户的需求看起来都不是很清晰,并且客户的时间要求还很急。这让郑经理心里很有些不安,在客户需求不是很清晰的情况下,怎样高效完成客户的要求,这让郑经理陷入了一个困局。   讲座如期举行。针对这个案例,项目开发方式与需求分析的结果密切相关。 方式一:  如果这些要求都是基于全新的技术,现有应用平台没有提供,业务变化还牵涉到多个部门,而且用户是在对开发过程要求非常严格的行业,项目经理有比较多的资源,那么采用传统的Waterfall 方式来作就比较适。          […]
2020-07-29

CPMP 2020年7月30日CStudy预告 – 如何有效应对职场冲突

7月30日, 欢迎大家在我们的职业发展家园 – CPMP的 CStudy论坛里再次相聚。说出自己的苦恼,听听大咖们的经验,分析一个人的案例,让大家都受益。    职场上的分歧无处不在,我们很多时候都会选择忽视分歧来避免冲突,以免更大的损失。其实分歧并不一定导致冲突,有时候与您的同事和经理之间的分歧实际上对团队是有益的。关键是要通过有效的方法来建立积极的企业文化,让每一个人都能够发言, 勇敢面对分歧和冲突。那么有哪些有效的管理分歧和冲突的方法,又如何去做呢?     本次访谈嘉宾 Nellie Zhang,PMP,项目管理顾问  Nellie Zhang 长期在跨国 IT项目 和工程领域工作,项目开发地点包括中国,北美和欧洲。在平衡技术和业务敏锐度的咨询工作中,她建立和领导过大型跨国团队,定期与各级利益相关者的互动,顺利交付了许多具有挑战的新技术项目。    这次 Nellie 将分享有关应对分歧和冲突的策略,与您互动解答疑惑。掌握这些方法会让你在今后面对冲突时游刃有余。   时间: 7月30日星期四晚上 8:00 – 9:00 多伦多时间7月31日星期五上午 8:00 – 9:00 北京时间方式 : 免费线上讲座,扫描下方二维码加入CPMP主题讲座群,提前与主讲嘉宾交流。当日在群里提供Zoom Meeting的链接。 PDU:拥有PMP证书的朋友可以申请1个PDU
2020-07-19

CPMP 2020年7月12日讲座回顾 – 探讨项目时间管理中容易忽略的地方

CPMP 七月主题讲座 – 探讨项目时间管理中容易忽略的地方 – 7月12日上午在Zoom meeting 上举行,讲座吸引了30多位从事不同领域的听众参加。主讲人的邹文首先介绍了项目时间管理传统的培训内容。 虽然很多朋友都通过各种途径学习了项目时间管理的流程,可是在实际工作中,大家感叹时间管理依然是项目管理中最不容易掌握的地方,也是风险发生最多的地方。邹文根据实际经验和广泛收集的案例分析总结了项目时间管理中容易忽略的地方有以下四个方面:  主讲人在整个讲座中,用真实的案例、幽默的语言来和大家一起讨论,以其弥补上系统时间管理课程中没有涉及的,而我们在平时工作中又很容易忽视的时间管理问题。受到大家的欢迎,在最后一个QA环节里,听众们纷纷提出了自己在实际工作中的具体问题,主讲人以及CPMP的很多资深会员都积极参与讨论和回答,现场的气氛既轻松又高效。大家纷纷表示感谢CPMP精心为广大会员带来的讲座。为了弥补个别会员由于时间冲突的原因没有参加到现场讲座,CPMP还有网上的每期讲座视频回顾将会向会员开放,希望大家随时回顾各期精彩内容。    讲座结束后,主讲人邹文给大家提供了一篇《8个常见的时间管理误区》的文章,帮助大家在平时工作中更好地管理时间。    不知道大家有没有这样的感觉,我们经常都处在一种超负荷的工作状态下,很多时候不得不延期完成工作,导致领导或同事的不满,或者赶工却导致我们的工作质量下降。忙,似乎就是描述我们工作的主要特点。  更有效的管理自己的时间,把我们的宝贵时间投入到回报率更高、更重要的事情上,是我们大家共同的目标,下面我将给大家介绍8个最常见的时间管理的误区,并介绍怎么克服这些问题的技巧和办法。    工作目标不清晰不明确 在我们接受工作的时候,我们希望工作的目是清晰和明确的,重点是包括工作的范围和标准。  做什么?(必须明确,任务驱动) 做到什么程度?哪些东西是可以不做的? 什么时候做完? 检验的标准是什么? 给出的资源条件是什么?(人、财、物等) 最为忌讳的是领导用一句话把工作交代了,比如说,某某去把那件事情做了。这样目标不明确,过程不清楚,时间不明确,最后员工会反复求证,中间过程反复修正,非常浪费时间。所以想要不忙乱,不管是接受任务还是布置任务,请清晰完整思考上面这5个要素。    任务清单不完整、清晰 […]